Calculator de proprietate de închiriat: Rent, ROI, & Cash Flow


Un calculator de proprietate de închiriere îi ajută pe proprietar să determine randamentul investiției, rata maximă și fluxul de numerar pe o proprietate de închiriere. Intrările pe care le veți avea nevoie includ valoarea proprietății, venitul lunar, cheltuielile cu proprietățile și rata de neocupare. Investitorii utilizează de obicei un calculator cu venituri din chirie pentru a evalua o posibilă proprietate de închiriere și pentru a decide dacă este o investiție bună pentru achiziționare.

Pentru a calcula cu precizie rentabilitatea investiției dvs., ajungeți la Visio Lending. Visio Lending oferă împrumuturi pentru proprietăți de închiriere de până la 2 milioane USD cu opțiuni fixe și variabile de rată a dobânzii de 30 de ani. Completați o aplicație online și colaborați cu echipa dvs. pentru a obține o ofertă.

Cum funcționează calculatorul de proprietate de închiriere

Calculatorul de proprietate de închiriere, numit și un calculator cu venituri din chirii, funcționează prin calcularea unor date cum ar fi valoarea actuală a proprietății, rata ipotecară, termenul de împrumut și chiria lunară așteptată. Acesta include, de asemenea, suma pe care ați plătit-o pentru proprietate, inclusiv plata în avans, costurile de renovare și costurile de închidere, precum și toate cheltuielile legate de proprietate. După ce ați introdus aceste numere, calculatorul venitului din chirie va calcula fluxul de numerar, rata de acoperire și rentabilitatea investiției.

Calculatorul de proprietăți de închiriere vă oferă o imagine de ansamblu asupra rentabilității potențiale a investiției și a fluxului de numerar, astfel încât să puteți decide dacă investiția imobiliară este o investiție bună. Poate fi folosit și pe o proprietate pe care o dețineți deja și doriți să îi evaluați valoarea. Articolul vă va arăta cum funcționează calculatorul de proprietăți de închiriat; nu vă faceți griji dacă nu cunoașteți toate numerele de intrare, deoarece oferim informații medii pentru intrări care nu pot fi cunoscute, cum ar fi costurile de închidere.

Închirieri Calculator de proprietate

Atunci când utilizați calculatorul nostru de proprietăți gratuite de închiriere, vi se va solicita să introduceți valoarea proprietății curente, investiția în numerar, rata ipotecară, termenul, costurile de închidere, chiria lunară preconizată, cheltuielile estimate pentru proprietate și rata de neocupare.

Detaliile pentru fiecare intrare în calculatorul proprietății de închiriere sunt:

Valoarea proprietății curente

Prima intrare este valoarea curentă a proprietății dvs., de asemenea cunoscută sub numele de valoarea de piață corectă, care este valoarea pe care proprietatea dvs. o merită în prezent. Puteți afla acest lucru prin angajarea unui evaluator profesionist care să vină și să vă dea un raport de evaluare. Dacă aveți o proprietate rezidențială, puteți utiliza Zestimate on Zillow sau puteți apela un agent imobiliar pentru a efectua o analiză comparativă a pieței (CMA) pe proprietatea dvs.

Dacă dețineți o proprietate comercială, trebuie să utilizați un evaluator sau să întrebați un broker comercial imobiliar pentru a vă spune cât de mult merită proprietatea prin utilizarea Costar sau Loopnet, care sunt atât platforme comerciale imobiliare.

Rețineți că valoarea dvs. curentă a proprietății nu este neapărat aceeași cu prețul de achiziție al proprietății. Ați fi putut cumpăra deja proprietatea și valorile au fluctuat, sau proprietarul actual ar fi putut cumpăra proprietatea cu ani în urmă și a crescut în valoare și acum merită mai mult.

Investiția totală în numerar pentru proprietatea dvs. de închiriere

Următoarea intrare este investiția dvs. totală actuală în numerar, care include orice costuri de renovare, precum și plata în avans dacă ați achiziționat proprietatea folosind finanțare. În caz contrar, dacă ați achiziționat (sau intenționați să cumpărați) proprietatea utilizând toate numerarul, atunci investiția dvs. în numerar va fi prețul de achiziție al proprietății. Acesta va fi găsit în declarația de decontare HUD 1 dacă ați cumpărat deja proprietatea. Dacă nu ați cumpărat încă proprietatea, va fi suma pe care vânzătorul este de acord să o vândă.

Pe calculatorul nostru, veți putea selecta da sau nu ca răspuns la dacă ați folosit un împrumut pentru a cumpăra o proprietate de închiriere. Apoi, vă vom da niște numere medii care populează automat în cazul în care nu sunteți siguri cât de mult a fost investiția dvs. în numerar. Plata medie în avans pe o investiție imobiliară este de 20%.

Rata de ipotecă pentru proprietatea dvs. de închiriere

Rata dvs. de ipotecă este o altă intrare folosită în calculul proprietății de închiriere. Este rata dobânzii pe care ați fost de acord să o plătiți pentru împrumutul dvs. Dacă nu sunteți sigur care este rata creditului ipotecar și nu ați cumpărat încă proprietatea, consultați-vă cu creditorul dvs., deoarece ar fi trebuit să vă ofere un sistem de blocare a ratei în cazul în care sunteți garantat o rată specifică a dobânzii într-o anumită perioadă de timp , de obicei 30 până la 60 de zile.

Dacă ați achiziționat deja proprietatea, atunci rata dobânzii va fi pe documentele dvs. ipotecare. De asemenea, puteți găsi ratele imobiliare investiționale care sunt actualizate lunar în articolul nostru privind investițiile imobiliare. Calculatorul nostru utilizează o rată medie fixă ​​de 5% dacă nu sunteți sigur de rata actuală. Rețineți că 5 la sută reprezintă o rată medie și nu putem anticipa creșterile ratei viitoare pe creditele ipotecare ajustabile. O majorare a ratei ar putea crește costurile totale și poate reduce rentabilitatea investiției.

Termen de împrumut pentru ipoteca dvs. de închiriere de bunuri

Termenul dvs. de împrumut este durata împrumutului. Condițiile tipice de împrumut pentru proprietățile de închiriere sunt de 15, 20 sau 30 de ani. Calculatorul nostru de proprietate gratuită de închiriere folosește un împrumut complet amortizat cu un termen de 15 ani pentru calculele sale (dacă nu sunteți sigur care este termenul exact al împrumutului). Cu toate acestea, puteți ajusta acest termen la 20 sau 30 de ani în calculatorul proprietății de închiriere. Dacă aveți un împrumut cu balon, inițial ar putea avea ca rezultat un flux de numerar mai bun din cauza plăților lunare inițiale mai mici.

Costuri de închidere pentru proprietatea dvs. de închiriere

Costurile de închidere sunt cheltuieli suplimentare față de prețul de achiziție și plata în avans a proprietății. Costurile de închidere includ comisioane de împrumut, cum ar fi taxele de origine a împrumuturilor. Acestea includ, de asemenea, taxele notariale, asigurarea titlului, taxele de căutare a titlurilor, taxele de avocat, taxele de transfer, etc. Închiderea costurilor este de 2% până la 5% din prețul de achiziție al proprietății. Dacă nu sunteți sigur de costurile de închidere, calculatorul veniturilor din chirii va presupune că acestea sunt de 5% (care este pe partea conservatoare).

Chiriile lunare așteptate de la proprietatea dvs. de închiriere

Chiria lunară așteptată este destul de simplă. Este venitul brut din chirii pe care proprietatea îl aduce în prezent sau ce se preconizează să aducă. Acesta include veniturile din chiriașilor și orice alte venituri suplimentare provenite din parcare, spălătorii cu monedă, servicii de vending etc.

Cheltuielile estimate pentru proprietăți din proprietatea dvs. de închiriere

Cheltuielile dvs. estimate pentru proprietate sunt cheltuielile dvs. lunare asociate cu proprietatea. Acestea includ lucruri precum cheltuielile de funcționare, precum și plățile dvs. ipotecare lunare. Rețineți că plata dvs. ipotecară nu este o cheltuială operațională, dar este în această categorie deoarece este una dintre cele mai mari cheltuieli lunare și vă va ajuta să determinați fluxul de numerar și rentabilitatea investiției.

Cheltuielile tipice de funcționare includ:

  • Impozitul pe proprietate: Acesta este impozitul pe valoarea bunurilor stabilite de o autoritate locală de conducere. Puteți apela biroul dvs. local de colectare a impozitelor, cereți agentului dvs. imobiliar sau consultați dosarele publice pentru impozitele pe proprietate. În general, acestea sunt listate anual, deci împărțiți-le cu 12 pentru a obține taxele lunare.
  • Managementul proprietatii Taxe: Acestea pot varia de la 8% la 15% sau mai mult, dar folosim în medie 10% din chiria lunară colectată.
  • Întreținere: Aceasta este ceea ce cheltuiți lunar pentru întreținerea proprietății. În general, 1% din valoarea proprietății este cheltuită anual, așa că împărțiți acest număr cu 12 pentru a obține costurile lunare.
  • Common Utilities Area: Acestea sunt utilitățile pe care dvs., proprietarul, le răspundeți și care pot include energie electrică în holurile unui bloc de locuințe sau în colecția de gunoi.

Rata de neocupare a proprietății dvs. de închiriere

Rata de neocupare este raportul dintre unitățile vacante din clădire și numărul de unități disponibile. Se utilizează numai pe proprietăți cu două sau mai multe unități. De exemplu, dacă aveți două unități vacante într-o clădire cu 10 unități, atunci rata de neocupare este de 2/10 = 20%.

Pentru a obține cele mai precise rezultate utilizând calculatorul de venituri din chirie, obțineți toate numerele împreună în prealabil. Alegeți rata de neocupare, cheltuielile de funcționare și venitul lunar de închiriere în fața dvs., astfel încât să puteți introduce cu ușurință numerele corecte.

Închirieri Calculator de proprietate rezultate

Calculatorul veniturilor din chirie vă calculează rentabilitatea investiției (ROI), fluxul de numerar și rata maximă. Acesta calculează aceste ieșiri pe baza intrărilor introduse în calculator. Aceste rezultate, numite și rezultate, vă vor ajuta să determinați dacă investiția în proprietăți este o investiție bună pentru dvs.

Rentabilitatea investiției pentru proprietatea dvs. de închiriere

O rentabilitate a investițiilor măsoară valoarea profitului pe care îl faci pe o investiție imobiliară afișată ca procentaj. Ea măsoară cât de bine are proprietatea de închiriere și poate fi o modalitate bună de a compara alte proprietăți producătoare de venit atunci când decideți care dintre ele să cumpărați sau cât de mult ar trebui să oferiți.

Un bun ROI pe o investiție imobiliară este în general de 10% sau mai mare. Pentru a determina rentabilitatea investiției, calculați randamentul dvs. anual și împărțiți-l cu investiția totală în numerar. Calculatorul va face acest lucru pentru dvs., dar dacă sunteți curios, puteți să vă dați seama de întoarcerea anuală scăzând cheltuielile dvs. din venitul total din chirie. Apoi împărțiți acest lucru cu investiția totală. Calculatorul nostru vă calculează rentabilitatea investiției pentru 1, 5, 10, 15 și 30 de ani, deci aveți o analiză aprofundată a proprietății pe o perioadă lungă de timp.

Fluxul de numerar pentru proprietatea dvs. de închiriere

Fluxul de numerar este o altă ieșire importantă găsită prin utilizarea calculatorului nostru gratuit de proprietate de închiriere. Pentru a afla fluxul de numerar, calculatorul începe cu veniturile din chirii și scade cheltuielile de funcționare și plățile ipotecare. Fluxul de numerar este de obicei calculat lunar.

Dacă cumpărați o investiție imobiliară, de obicei doriți o proprietate pozitivă pentru fluxul de numerar, ceea ce înseamnă că la sfârșitul fiecărei luni veți obține un profit după ce toate chiriile vor fi colectate și toate cheltuielile plătite. Calculatorul nostru de încasări pentru proprietăți de închiriere vă arată fluxul de numerar lunar și anual.

Rata dobânzii pentru proprietatea dvs. de închiriere

Rata de acoperire este o rată care ajută investitorii să evalueze investițiile imobiliare. Formula ratei dobânzii este rezultatul net din exploatare împărțit la valoarea proprietății. Rata plăților variază în funcție de locație și de tipul proprietății, dar, de obicei, o rată a capacității maxime variază între 4% și 10% sau mai mult. În mod obișnuit, cu cât este mai mare rata dobânzii, cu atât investiția este mai profitabilă, dar și investiția mai riscantă.

Pentru mai multe informații despre cum funcționează o rată de acoperire și cine ar trebui să o folosească, verificați ghidul pentru rata de acoperire în limită de vârf, care vă va arăta, de asemenea, cum să calculați rata de acoperire a proprietății.

Cine este calculat un calculator al venitului din închiriere?

Un calculator de închiriere de proprietăți de închiriere ar trebui să fie utilizat de un investitor imobiliar care dorește o soluție ușoară pentru a afla dacă o proprietate de închiriere este o investiție bună. Este folosit de obicei pentru a evalua o oportunitate de cumpărare și pentru a evalua păstrarea unei investiții pe care o dețineți deja.

Este, în general, potrivit pentru investitorii pe termen lung care doresc să împingă câteva butoane și să aibă elemente precum fluxul de numerar al proprietății și ROI calculat pentru aceștia. Majoritatea investitorilor utilizează un calculator pentru calculul fluxului de numerar al proprietății imobiliare înainte de a decide dacă să cumpere sau nu o investiție imobiliară. Cu toate acestea, alți investitori îl folosesc pentru a decide dacă ar trebui să-și păstreze sau să-și vândă investițiile imobiliare actuale.

În mod specific, un calculator de închiriere de proprietăți imobiliare este potrivit pentru:

  • Duplex, triplex și alți investitori imobiliari multifamilieni
  • Investitori în construcții de locuințe
  • Investitorii casnici de familie
  • Proprietarii care vor conduce singuri proprietatea
  • Investitorii care doresc să vândă o proprietate și să poată oferi potențialului cumpărător toate cifrele privind proprietatea, cum ar fi fluxul de numerar

"Dețin câteva proprietăți de închiriere și folosesc un calculator de proprietate de închiriat. Mi-aș fi dorit să fiu când mi-am cumpărat proprietățile. În timpul primei noastre experiențe de închiriere, nu am atribuit corect datele de plată la chirie și utilități. Astfel, a trebuit să oferim sume mari de bani pentru taxe și utilități, depășind în principal costurile în fiecare lună în primul an. Un calculator de proprietate de închiriere va ajuta la calcularea rentabilității investiției și a fluxului de numerar pe baza cheltuielilor noastre de exploatare, cum ar fi taxele și utilitățile. "

- Brad Biren, avocat, Johnston Martineau

Cine nu este potrivit pentru un calculator al venitului din închiriere

Un calculator cu venituri din chirie nu este, în general, potrivit pentru investitorii fixi și falși care achiziționează o proprietate cu intenția de ao reabei și de ao vinde cu un profit. Aceste tipuri de investitori pe termen scurt nu le pasă de veniturile din chirii sau de fluxul lunar de numerar. În schimb, ele se concentrează pe valoarea după reparație (ARV) și pe cât de multă ROI pot face prin vânzarea proprietății cât mai repede posibil.

Linia de fund

Un calculator de calcul al fluxului de numerar închiriat este folosit de investitori pentru a decide dacă o proprietate de închiriere reprezintă o investiție bună bazată pe fluxul de numerar potențial al proprietății, pe ROI și pe rata maximă. Acest calcul al fluxului de numerar pentru proprietăți de închiriere utilizează intrări cum ar fi valoarea proprietății curente, plata în avans și termenul de împrumut pentru a furniza rezultate cum ar fi rentabilitatea investiției, fluxul de numerar și rata maximă.

Obțineți un citat din Visio Lending pentru a calcula cu mai multă precizie rentabilitatea investiției. Visio Lending oferă împrumuturi pentru proprietăți de închiriere pentru sume de până la 2 milioane USD, cu rate de dobândă fixe și variabile de 30 de ani. Completați un formular online și colaborați cu echipa Visio pentru a obține o ofertă.

Vizitați împrumutul Visio